※ 로봇 사용 전 주의사항
1. FX마진거래 시스템 트레이딩에 대한 사전지식이 없는 분들은 사용을 자제해 주십시오.
2. 철저한 자기 투자원칙에 의거해서 로봇을 검증한 후에 사용하십시오.
3. 상단의 사용설명서 메뉴에서 로봇의 사용설명서를 충분히 숙지한 후에 사용하십시오.
4. 모의계좌에서 로봇을 충분히 테스트한 후에 사용하십시오.
5. 포지션 시그널 발생 및 로봇의 진입/청산 타이밍을 철저하게 검증한 후에 사용하십시오.
6. 통화쌍당 거래횟수
- 1시간 봉: 1일 ~ 2일에 평균 1회
- 15분/30분: 1일 ~ 2일에 평균 2~3회 이상
※ 사용가능 트레이더
Meta Trader 4 기반의 Trader는 모두 사용가능- FXDD, FXPro, FXOpen, FXCH (forex-swiss), FXCM, GCG-fx
, Alpari(알파리), Silkroad(KR선물) 등에서 사용가능
(상기 브로커는 뱅크소프트와 전혀 무관하며, 브로커의 신뢰성을 검증 후 사용하시기 바랍니다.)
※ 실시간 실거래 시 로봇은 Sell/Buy 포지션 시그널이 나오자마자 진입하는 것이 아니라,
1차 시그널이 나타나면 해당 시그널의 진위여부를 검증 후 2차 재검증 후 진입하기 때문에
자동매매 로봇은 시그널 발생 위치 보다 늦게 진입할 수 있습니다.
실시간 거래 시 이점을 반드시 유념해 주시기 바랍니다.
※ 실거래 옵션 사용자의 경우 실거래 옵션 사용으로 인해서 발생하는 모든 책임은 사용자에게 있사오니,
실거래 옵션 선?전에 반드시 신중에 신중을 기해 주시기 바랍니다.
※ 로봇이 실행되고 있는 동안 차트의 주기를 바꾸면 해당 차트 주기에 다시 적용되기 때문에
결과가 달라질 수 있으니, 작동 중에는 절대 차트주기를 바꾸지 마십시오.
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외환시장은 1973년 달러의 변동환율제가 시작되면서 시작된 세계 최대의 시장입니다.
외환시장의 하루 거래량은 미국 주식시장 전체 거래량의 약 100배에 달하는 3조 2,000억 달러입니다
(국제결제은행 2007년 4월 기준) |
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외환시장은 본래 은행들간의 시장이었으나 1998년부터 월스트릿을 중심으로 개인의 외환시장 참여가 가능해졌습니다. |
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외환시장은 세계 최대의 시장입니다. 그러나 외환거래가 은행을 통해 이루어지는 장외(OTC)거래이기 때문에 공식적인 거래량은 국제결제은행이 매 3년마다 집계해서 발표하는 자료를 이용할 수 밖에 없습니다. |
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2007년 4월 세계 외환시장의 거래 규모는 3조 2000억 달러이며, 달러가 전체 시장의 43%, 유로가 19%, 파운드와 엔이 각각 8%를 차지하며, 스위스프랑이 3%를 차지構?있습니다. 그밖에 한국을 비롯한 여러 국가들의 통화거래량도 19%나 됩니다. |
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외환시장 참여자는 각국의 중앙은행, 고액자산가, 개인투자가, 헤지펀드, 다국적 기업 및 연기금 등 입니다. 각국 중앙은행 조차도 국제외환시장에 직접 참여할 수는 없으며 반드시 국제 은행과 거래를 해야 합니다. 국제은행은 자신과 고객을 위해 외환시장에 참여합니다. |
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개인이 외환시장에 직접 참여할 수 없으므로 국제은행과 계약이 되어 있는 FCM (Futures Commission Merchant, 외환중개회사)을 통해서 시장에 참여할 수 있습니다. |
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FCM은 미국의 NFA(전미선물협회)에 등록한 회사로 CFTC(상품선물거래위원회)의 통제를 받음으로써 안정성과 신뢰도를 확보합니다. |
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국제 외환시장은 공간적으로 전 세계적 통신망으로 연결되어 지구 어느 곳이나 어느 때든지 거래가 가능합니다. 요즘은 인터넷의 발달로 컴퓨터만 있으면 전 세계 어디서든 거래가 가능하며, 1년 365일 개장되어 있는 범세계적인 `잠들지 않는 시장`입니다. |
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단, 토요일이나 일요일에는 이슬람 국가들의 은행들이 문을 열기는 하지만 워낙 거래량이 없고 거래가 뜸하기 때문에 외환 중개회사들의 대부분이 서비스를 중단합니다. |
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외환시장은 아시아에서 해가 가장 먼저 뜨?뉴질랜드 웰링턴에서 시작하여 시드니, 도쿄, 홍콩, 싱가포르를 거쳐 중동의 바레인으로 넘어갔다가 유럽에서 쮜리히, 프랑크푸르트, 파? 굔坪?거쳐 한국시간 오후 10시 즈슴?뉴욕으로 넘어갑니다. 외환시장은 다시 한국시간 오후 6시경에 뉴질랜드로 돌아와 새로운 하루를 시작합니다. |
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| 개ㆍ폐장시간(한국시간) |
주요외환시장 |
| 6AM - 18PM |
오클랜드,시드니,도쿄,홍콩,싱가포르,바레인 |
| 16 PM - 02 AM |
쮜리히, 프랑크푸르트, 파리, 런던(5PM) |
| 22 PM - 06AM |
뉴욕 | |
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외환거래란 두 나라 통화를 동시에 교환하는 행위를 말합니다. 거「?위해 거래되는 통화들은 두 개의 통화를 한쌍(PAIR)으로 묶어 표기하는데 국제표준기구(ISO)의 통화표시 기호를 그대로 적용합니다. 예?들어, EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF가 대표적으로 킹〉풔?통화입니다. |
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한 쌍의 통화에서 앞의 통화를 기준통화(Base Currency)라 하고, 뒤에 통화를 상대통화(Counter Currency)라고 합니다. |
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외환거래를 한다는 의미는 기준통화를 매수하면 상대통화를 매도하는 것입니다. 예를 들어, 유로/달러(EUR/USD)를 거래하실 때 유로를 매수하면 달러를 매도하는 것이고, 반대로 유로를 매도하면 달러를 매수하는 것입니다. |
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각 통화들은 각 나라별 표기방식으로 표기하지 않고 국제표준화기구(ISO)가 지정하는 표기 방식에 따릅니다. 미국 달러는 USD, 유로는 EUR, 일본 엔화는 JPY 등으로 표기합니다. 또한 통화별로 트레이더들이 부르는 별명도 따로 있습니다. |
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| 통화명 |
ISO |
별명 |
| US Dollar |
USD |
Greenback, Buck |
| Euro |
EUR |
- |
| Japanese Yen |
JPY |
- |
| Swsis Franc |
CHF |
Swissy |
| Sterling |
GBP |
Cable, Quid |
| Canadian Dollar |
CAD |
Loonie |
| Australian Dollar |
AUD |
Aussie |
| New Zealand Dollar |
NZD |
Kiwi |
| Sweden Krona |
SEK |
Stocky | |
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FX거래의 통화표기 방식은 미국식과 유럽식으로 나뉩니다. 미국식 통화표기 방식은 기준통화의 가격이 상대통화로 평가할 때 얼마가 되는가를 표기하는 방식으로 EUR/USD, GBP/USD가 여기에 해당됩니다. 유럽식 통화표기 방식은 상대통화의 가격이 기준통화로 평가할 때 얼마가 되는가를 표기하는 방식으로 USD/JPY, USD/CHF가 여기에 해당됩니다. |
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| 미국식 표기방식 |
유럽식 표기방식 |
| 간접표시법 |
직접표시법 |
| 기준통화를 상대통화로 평가 |
상대통화를 기준통화로 평가 |
EUR/USD, GBP/USD, AUD/USD
1￡ = $1.7300 |
USD/JPY, USD/CHF, USD/CAD
USD/KRW: $1 = ,000 | |
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FX에서 거래 가능한 통화는 전체 외환시장 거래량의 80%를 차지하는 메이저 통화인 USD, EUR, GBP, JPY, CHF와 10%를 차지하는 CAD, AUD, NZD 등의 상품통화가 주로 거래됩니다. |
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이들 각각의 통화들은 달러를 제외한 다른 통화와도 거래가 가능하기 때문에 교차통화(Cross Currency)라고 불리며, 메이저급 통화들의 교차통화까지 포함하면 36개의 통화쌍이 거래가 가능합니다. |
| Currency Pair |
| AUD/CAD |
AUD/CHF |
AUD/JPY |
| AUD/NZD |
AUD/USD |
CAD/JPY |
| CHF/JPY |
EUR/AUD |
EUR/CAD |
| EUR/CHF |
EUR/GBP |
EUR/JPY |
| EUR/NZD |
EUR/TRY |
EUR/USD |
| GBP/AUD |
GBP/CAD |
GBP/CHF |
| GBP/JPY |
GBP/NZD |
GBP/USD |
| NOK/JPY |
NZD/JPY |
NZD/USD |
| SEK/JPY |
USD/CAD |
USD/CHF |
| USD/DKK |
USD/HKD |
USD/JPY |
| USD/MXN |
USD/NOK |
USD/SEK |
| USD/SGD |
USD/TRY |
USD/ZAR | |
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개인은 FX마진이라는 상품을 통해 국제 외환시장에 참여할 수 있습니다. FX마진은 은행간 거래되는 현물환 계약 싸이즈(100만 달러)의 1/10인 10만 달러로 표준계약을 줄이고, 표준계약의 1~2%로 증거금을 설정하게 함으로써 소액을 가진 개인 투자가들이 참여할 수 있도록 만들어진 상품입니다. |
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FX 마진은 스팟(현물환)에서 파생된 상품으로 24시간 거래되며 물리적인 거래소가 존재하지 않은 장외(OTC)시장으로 인터넷의 확대와 더불어 개인 투자가들의 참여가 폭발적으로 증가하고 있는 상품입니다. |
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또한, FX 마진거래는 스팟(현물환) 시장의 특징 중 장점들을 가져온 것이므로 현물환거래와 큰 차이는 없지만, 기업체에서 환위험을 줄이려는 헷지성 개념보다는 개인들이 주식과 선물을 거래하듯 국제 외환시장에서 통화를 매매함으로써 환율 변동에 따른 매매차익을 얻을 수 있도록 개발된 상품입니다. |
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국내에서는 2005년 선물거래법시행령 시행규칙 개정을 통해 FX마진 거래가 가능해졌습니다. 초기에는 FX마진 거래가 보잘 것 없는 수준이었지만 2007년 5월부터 2008년 5월 사이 FX마진거래량은 70배 이상 성장하고 있습니다. |
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FX 마진거래는 표준화된 계약 단위가 10만 달러이며, 1 계약을 lot (랏)이라고 합니다. 트레이더들은 은행이 제공하는 호가(Bid-Ask)에 의해 통화를 거래합니다. (2009년 9월 기준) |
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| 통화 |
계약단위
(1 lot) |
최소변동폭
(pip) |
Pip 가치 |
증거금
(1~2%) |
| EUR/USD |
기준통화
100,000 단위 |
0.0001 |
$10 |
$5,000
(표준계약
사이즈의 5%) |
| GBP/USD |
0.0001 |
$10 |
| USD/CHF |
0.0001 |
$9.77 |
| USD/JPY |
0.01 |
$10.95 |
| USD/CAD |
0.0001 |
$9.38 |
| AUD/USD |
0.0001 |
$10 |
| NZD/USD |
0.0001 |
$10 |
| EUR/JPY |
0.01 |
$10.95 | |
| - |
최저변동가격은 pip이라고 불리며, 1핍은 유로화, 파운드화, 스위스 프랑 등이 0.0001 이며, 일본 엔화 및 엔화 교차 통화들이 0.01 입니다. 1핍의 가치는 대부분 10 달러나 스위스 프랑과 엔화는 당일 환율에 따라 계산하는 방식이 다르기 때문에 환율변동에 따라 빈번하게 변경됩니다. 예를 들어, 엔화의 환율이 105엔 이면 (100,000 x 0.01) / 105 = 9.52 달러가 됩니다. |
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FX에서 거래를 할 때 고객들이 사는 가격과 파는 가격이 다르게 적용되는 것을 알 수 있습니다. 은행에서 환전을 할 때도 사겠다는 가격(bid)과 팔겠다는 가격(ask)이 다른데 이런 Bid와 Ask의 차이를 스프레드라고 합니다. |
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외환시장에서 딜러는 Bid 가격에 통화를 사와서 Ask가격에 팔게 됩니다. 고객은 딜러가 팔겠다는 가격(ask)에 사서, 사겠다(bid)는 가격에 팔게 됩니다. |
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Bid |
Ask |
| 딜러(은행) |
매수 |
매도 |
| 고객(트레이더) |
매도 |
매수 | |
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FX마진거래에서는 외환 중개회사들이 다음과 같이 호가를 제공합니다. 아래 나온 가격은 달러/엔, 파운드/달러의 호가인데, 고객은 엔의 경우 105.85에 사서, 105.81에 팔 수 있습니다. 파운드의 경우에도 1.9126에 사서, 1.9121에 팔 수 있습니다. |
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스프레드에는 고정 스프레드와 변동 스프레드가 있습니다. 고정 스프레드는 매도가에 일정 간격의 가격을 추가해서 매수가를 표시하는 것이고, 변동 스프레드는 은행으로부터 들어오는 호가를 있는 그대로 반영하기 때문에 매수가와 매도가가 항시 변하므로 스프레드 폭이 일정치 않고 계속 변동이 됩니다. 고정 스프레드는 현재 환율이 스프레드 안으로 들어오지 않으면 주문 체결이 지연되거나 거부될 수 있다는 단점이 있고, 변동 스프레드는 주문이 거부되는 사례가 거의 없지만 대신에 시장이 급변할 경우 20-30핍씩 스프레드가 벌어지는 단점이 있습니다. |
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FX마진거래는 주식이나 선물거래처럼 대규모의 자금이 필요치 않습니다. FX마진에서는 적은 금액의 증거금(계약 사이즈의 5%)으로 한 계약(10만 달러)을 사고 팔 수 있는 레버리지(Leverage) 효과 즉 지렛대 효과를 이용하기 때문에 적은 금액으로도 부담 없이 거래를 하실 수 있습니다. |
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FX마진거래에서는 증거금 $5,000로 $100,000달러의 한 계약을 거래할 수 있기 때문에 20배의 레버리지가 적용됩니다. |
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FX 마진거래에서 매매를 하기 위해서는 표준 계약의 5%에 해당되는 증거금을 주문 증거금으로 설정해야 합니다. 주문 증거금은 개인들의 외환거래시 신용을 보증하기 위해 설정하는 것으로 거래 종료 후에 반환이 됩니다. |
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현재 한국에서는 주문 증거금으로 계약 싸이즈의 5%를 설정하도록 되어 있기 때문에 한 계약 당 5,000 달러의 증거금을 설정해야 합니다. |
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FX 마진에서도 선물처럼 마진콜 제도가 있습니다. 통화선물에서의 마진콜은 선물계약기간 중 예치하고 있는 잔액이 선물가격의 하락으로 유지증거금(Maintenance Margin) 이하로 하락한 경우 추가 자금을 일정 시간 안에 예치해 당초 증거금 수준으로 회복하도록 하는 요구입니다. |
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그러나 FX 마진에서 마진콜은 부족한 증거금을 채워 놓으라는 요구가 아니고, 시장이 24시간 거래가 되기 때문에
손실이 커져서 설정된 주문 증거금의 60%(계약당 3,000 달러)까지 손실이 발생할 경우 강제청산 한다는 신호가 됩니다.
예를 들어, 총 5계약의 주문을 내었고 증거금으로 2만 5천달러를 설정했다면, 손실로 인해 현재의 평가잔액이 증거금의
60%인 1만 5천 달러에 도달하면 마진콜이 발동되어 모든 포지션이 한꺼번에 청산됩니다. |
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오버나잇은 어떤 포지션이든 미국 동부시간 오후 5시(한국 시간 오전 7시)까지 거래를 종료하지 못하고 포지션을 익일로 넘기는 것을 말합니다. |
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오버나잇 수수료는 이렇게 포지션을 익일로 이관할 때 붙는 이자인데 스왑 포인트라도 하며, 거래하는 두 통화 사이의 국가간 금리 차이에 의해 결정됩니다. |
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예를 들어, 9월 기준으로 EUR/USD의 경우 금리가 4.25%이고, 미국은 2%이므로 EUR/USD를 매수하면 유로를 사고 달러를 파는 것이므로 이자를 받을 수 있고, EUR/USD를 매도하면 유로를 팔고 달러를 사는 것이므로 이자를 내야 합니다. |
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국제 외환시장의 엄청난 변동성 때문에 평일이나 월요일 새벽에 아시아 시장 개장과 동시에 갭(gap)이 발생해 원금 이상의 손해가 발생하는 캐쉬콜(cash call)이 발생할 수 있어 오버나잇을 자제하는 것이 좋습니다. |
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고객이 국내 선물회사에 주문을 내면 선물회사는 주문을 즉시 해외에 있는 외환중개회사(FCM)에 주문을 보냅니다. 해외 FCM은 전 세계에서 들어온 고객들의 주문을 모아 자신들이 거래하는 국제은행에 넘기게 되고, 그 국제은행이 국제은행간 시장(Interbank)에서 주문들을 받아줄 수 있는 다른 은행을 찾아 주문을 넘김으로 고객 주문이 처리됩니다. 처리된 주문은 고객에게 처리 통보가 됩니다. |
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청산시에도 위에서 말한 그대로의 과정을 통해 청산이 이루어진 후에 고객에게 통보가 됩니다. |
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FX마진거래의 손익계산법은 미국식 통화표기 방식과 유럽식 통화표기 방식따라 다릅니다. |
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미국식 호가방식: EUR/USD, GBP/USD |
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사례) |
고객 A가 EUR/USD 5계약을 1.1850에서 매수하고, 1.1950에서 매도하였다면, |
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손익) |
P/L = (1.1950-1.1850) x 100,000 x 5계약 = $ 5,000의 이익이 발생합니다.
혹은 유로 1 pip의 가치가 $10이고, 매매를 통해 100pips의 차익을 얻었으므로
100pips x $10 x 5계약 = $5,000의 이익이 발생합니다. | | |
유럽식 호가방식: USD/JPY, USD/CHF
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사례) |
고객 B가 USD/JPY 1계약을 104.50에서 매도하고, 105.00에서 매수하였다면, |
| |
손익) |
의 손실이 발생합니다.
혹은 JPY의 1 pip 가격이 9.52 (= 0.01 x 100,000/105)이고, 매매를 통해
50pips의 손해가 발생하였으므로 $476의 손실이 발생하게 됩니다. | |
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FX 마진거래는 기본적으로 장외시장에서 거래되기 때문에 계약 체결 여부가 거래자의 신용이 아닌 중개회사의 신용도에 달려 있기 때문에 반드시 은행으로부터 높은 신용한도를 부여 받고 미국선물협회(NFA)에 등록한 안정적인 중개회사(FCM)를 이용해야 합니다. |
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현재 FX마진거래는 외환중개회사를 통해서만 가능한데 이들 중개회사들은 1998년부터 개인들의 외환거래 중개를 위해 월스트릿을 중심으로 자발적으로 생겨났습니다. 그러나 제도권의 감독과 통제가 없는 상태에서 영세 중개회사들이 난립하고 신용 리스크가 대두되자 미국은 2000년 12월 상품선물현대화법령(CMA 2000)을 통해 외환중개회사들을 선물회사로 인정, 자본금과 준비금 등의 기본 요건을 갖춰 NFA에 등록해야 하며 선물업 감독기관인 CFTC의 통제를 받도록 하여 안정성을 확보하였습니다. |
| □ |
24시간 거래: 국제외환시장이 24시간 열리므로 전세계 어디서든 거래가 가능합니다. 개폐장 시간이 별도로 없으므로 시간의 제약없이 원하는 시간에 거래하실 수 있습니다. 한국 시간 월요일 오전 7시부터 토요일 새벽 6시까지 거래가 가능합니다. |
| □ |
높은 유동성: 하루 거래량이 3,200조원이나 되므로 원하시는 가격에서 언제든 매매가 가능합니다. 유동성 부족으로 거래가 지연되거나 고객이 시장가 체결을 원하지 않는 경우 불리한 가격에 주문 체결이 이루어지지 않습니다. |
| □ |
높은 변동성: 국제적인 이벤트나 지정학적 사건 그리고 경제 지표가 있을 경우에는 100~200 pips 정도 움직입니다. 별다른 지표나 이벤트가 없어도 매일 60 pips정도는 움직입니다. |
| □ |
높은 레버리지: 5%의 적은 자금으로 $100,000의 한 계약을 거래하실 수 있습니다. 누구든지 소자본으로 높은 수익의 기회를 잡을 수 있습니다. |
| □ |
양방향 수익구조: 주식처럼 가격이 상승하는 경우에만 이익이 발생하는 구조가 아니고, 가격이 상승하든 하락하든 방향만 맞으면 언제든 이익이 발생합니다. 유동성이 풍부하므로 가격이 하락할 경우에도 공매도(sell)를 하시고 나중에 환매(buy)하시면 이익을 실현할 수 있는 양방향 수익구조입니다. |
| □ |
매매중단 또는 시장조작 불가: 환율이 갑자기 급등락하여도 서킷 브레이커스 같은 매매중단이 없습니다. 상한가, 하한가도 없으므로 손실이 발생하면 손절매를 하시고, 이익이 발생하면 원하시는 곳에서 청산을 통해 이익을 실현하시면 됩니다. 또한, 국제외환시장에서는 주식처럼 작전 세력에 의해 가격이 왜곡되는 경우가 없습니다. |
| □ |
기술적 분석의 적용: 매매시간이 일일 6시간으로 제한되거나 상/하한가, 서킷 브레이커스 같은 매매 중단으로 가격이 쉽게 왜곡되는 주식, 선물과는 달리 FX마진는 24시간 끊임없이 거래가 되기 때문에 기술적 분석이 가장 잘 들어맞습니다. 기술적 분석에 정통한 트레이더들은 높은 수익을 올릴 가능성이 높습니다. 따라서 FX마진는 금융거래에 정통한 한국인들에게 가장 적합한 상품입니다. |
<상기 FX마진의 설명문은 `외환은행 FX마진 서비스` 설명에서 발췌함>
 사용요금 |
: |
350,000 원 (VAT별도) |
| 사용기간 |
: |
30일 (사용기간 만료시 연장사용) |
| |
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| |
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|
| 프로그램명 |
: |
BankSoft MT4 Trader |
| 카테고리 |
: |
FX마진거래 |
| 프로그램 상태 |
: |
정상 |
| 용량 |
: |
0.3 Mbyte |
| 버전 |
: |
1.0.11 |
| 운영체제 |
: |
윈도우Vista, 윈도우XP, 윈도우2000 |
| 자동패치 |
: |
지원안함 |
| 설치파일 |
: |
자동설치 |
|
